Gastos que puedes deducir en tu declaración anual 2025

Las deducciones personales que puedes aplicar ante el SAT incluyen los siguientes rubros:

💉 1. Salud

Puedes deducir gastos médicos, hospitalarios y dentales, siempre que hayan sido efectuados para ti, tu cónyuge o concubino/a, así como para tus padres, abuelos, hijos y nietos. Entre los gastos deducibles se encuentran:

• Honorarios médicos y dentales.

• Análisis clínicos y estudios de laboratorio.

• Compra o alquiler de aparatos para rehabilitación.

• Medicinas incluidas en facturas hospitalarias.

• Primas de seguros de gastos médicos.

Importante: Para que estos gastos sean deducibles, deben pagarse mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito o débito. No aplican pagos en efectivo.

🏫 2. Educación

Los gastos educativos también son deducibles, siempre y cuando correspondan a instituciones con validez oficial de estudios. Aplica desde preescolar hasta bachillerato o equivalente.

Límites anuales de deducción:

• Preescolar: $14,200 MXN

• Primaria: $12,900 MXN

• Secundaria: $19,900 MXN

• Profesional Técnico: $17,100 MXN

• Bachillerato o equivalente: $24,500 MXN

Consideraciones:

• Debes contar con los comprobantes de pago.

• No son deducibles las cuotas de inscripción o reinscripción.

• El transporte escolar solo es deducible si es obligatorio.

3. Otros gastos deducibles

⚰️• Gastos funerarios

Puedes deducir los gastos funerarios realizados para tu cónyuge, concubino/a, padres, abuelos, hijos y nietos. Estos pagos pueden efectuarse por cualquier medio, pero es obligatorio contar con la factura correspondiente.

🏡• Intereses reales por créditos hipotecarios

Los intereses reales pagados por créditos hipotecarios utilizados para la compra de tu casa habitación también son deducibles, siempre que el crédito haya sido otorgado por:

💳• Bancos y entidades financieras.

🏘️• INFONAVIT o FOVISSSTE.

El crédito no debe exceder de 750 mil Unidades de Inversión (UDIs) para ser deducible.

💵• Donativos

Puedes deducir donaciones a instituciones autorizadas por el SAT, siempre que no excedan el 7% de tus ingresos acumulables del año anterior.

👴🏻👵🏻• Aportaciones complementarias de retiro

Las aportaciones adicionales a tu plan personal de retiro o a tu Afore también son deducibles, ayudando a mejorar tu futuro financiero mientras reduces tu base gravable.

Límite de deducciones persoanles

• El SAT establece un límite para el monto total de deducciones personales que puedes aplicar:

• Cinco Unidades de Medida y Actualización (UMA) anuales o el 15% de tus ingresos totales, lo que resulte menor.

• Es fundamental no superar este límite, ya que podría afectar tu saldo a favor o el cálculo de tus impuestos.

Datos curiosos sobre la declaración anual en México

• En 2024, más del 60% de los contribuyentes que presentaron su declaración obtuvieron saldo a favor.

• Las personas físicas tienen hasta el 30 de abril para presentar su Declaración Anual.

• El SAT puede devolver saldo a favor en menos de 10 días hábiles si se presenta correctamente la declaración.

¡Aprovecha estas deducciones y mejora tu situación fiscal!

Presentar tu Declaración Anual 2025 correctamente te permitirá optimizar tus impuestos y obtener saldo a favor. Reúne tus comprobantes fiscales, verifica los gastos deducibles y asegúrate de cumplir con todos los requisitos del SAT. ¡No dejes pasar esta oportunidad!